L’aumento della concorrenza, insieme ai rischi economici, sta spingendo la domanda di servizi di consulenza per investimenti professionali. 
 
Questi servizi stanno diventando sempre più importanti per i progetti avviati sia dalle grandi aziende private che dalle agenzie governative. 
 
La consulenza per gli investimenti comprende, ma non è limitata a:  
 
• Sviluppo e supporto completi del progetto. 
• Analisi approfondita e valutazione dell’efficacia di un progetto aziendale. 
• Raccolta di capitali e consulenza sugli strumenti di raccolta di capitali. 
 
Ognuno di questi servizi influenza le attività di investimento di un’azienda, affidandosi all’uso di tecnologie di consulenza speciali che possono aumentare il successo del progetto. 
 
L’implementazione di progetti importanti basati sull’intuizione non è più in linea con le realtà economiche e non può soddisfare le crescenti esigenze delle aziende nel contesto della globalizzazione e della penetrazione nel mercato mondiale. 
 
Poiché le operazioni aziendali in molti settori oggi affrontano una crescente concorrenza per il capitale, la raccolta di capitali è diventata un fattore importante nella consulenza per gli investimenti.   

​​​

La raccolta di capitali come servizio completo include:  
 
• Trovare potenziali investitori e finanziatori. 
• Sviluppare presentazioni di progetti di alta qualità. 
• Comunicazione efficace con i principali fornitori di capitale. 
• Modellazione e previsione dei flussi di cassa. 
• Garanzie finanziarie, ecc. 
 
Oggi, il compito principale di un consulente per gli investimenti è creare meccanismi per garantire che gli interessi dei partecipanti al progetto siano soddisfatti a lungo termine. 
 
I servizi professionali in questo contesto aiutano le aziende a prevenire gravi perdite finanziarie o di reputazione garantendo che le operazioni di investimento siano completamente strutturate e che i flussi finanziari siano gestiti correttamente. 
 
Siamo pronti a fornirti servizi di consulenza per gli investimenti avanzati per progetti nei settori dell’ingegneria meccanica, delle miniere e della lavorazione dei minerali, dell’energia tradizionale e rinnovabile, del petrolio e del gas, dell’agricoltura, dell’immobiliare e di altri settori. 

Servizi di consulenza per gli investimenti per aziende medie e grandi  

Questo tipo di servizio può essere visto da due lati, a seconda del tipo di cliente e delle sue preferenze. 
 
Dal punto di vista delle aziende del settore reale, la consulenza per gli investimenti si concentra sulla ricerca e sull’attrazione di finanziamenti per i progetti di investimento. Dal punto di vista di un potenziale investitore, questi servizi rappresentano la ricerca, la formazione e la gestione professionale di un portafoglio di investimenti che si adatta al meglio al profilo di un determinato investitore. 
 
In questa sezione, esaminiamo la consulenza per gli investimenti dal punto di vista di una grande azienda che ha bisogno di attirare finanziamenti e gestire il flusso di cassa nell’ambito dei progetti di investimento. 

Definizione  

L’espansione e la crescente complessità dei progetti di investimento, il miglioramento delle tecnologie di finanziamento strutturale e di progetto richiedono ai manager aziendali di avere una migliore comprensione del potenziale e dei rischi delle forme di finanziamento innovative, delle specificità dell’interazione con i diversi investitori, garantendo gli interessi commerciali dei partecipanti al progetto, ecc. Nel 21° secolo, anche le grandi aziende sono spesso incapaci di garantire in modo indipendente l’alta qualità dei processi di investimento. 
 
Queste aziende, insieme alle agenzie governative e agli altri stakeholder, stanno guidando la domanda di consulenza. 
 
In questo contesto, i servizi di consulenza per gli investimenti stanno diventando uno strumento prezioso per aumentare la competitività e l’efficienza delle aziende utilizzando metodi avanzati, tecnologie di progettazione degli investimenti, organizzazione e gestione delle operazioni di investimento, gestione del flusso di cassa, ecc. 
 
La consulenza per gli investimenti può essere definita come il processo di fornitura di servizi/consulenza professionale a un’azienda per sviluppare, selezionare e applicare l’opzione migliore per un progetto, raccogliere capitale e raggiungere gli indicatori finanziari target. 

Obiettivi e ambito dei servizi di consulenza  

Gli elementi dei servizi di consulenza per gli investimenti completi possono a volte essere forniti ai clienti come servizi separati. 
 
Nella realtà globale, i servizi più richiesti sono: 
 
1. Ricerca pre-investimento. 
2. Sviluppo e valutazione delle proposte di investimento. 
3. Sviluppo e valutazione dei piani aziendali. 
4. Modellazione del flusso di cassa del progetto. 
5. Analisi delle opportunità di business, dei rischi e dei punti deboli. 
6. Sviluppo di modelli finanziari. 
7. Presentazione del progetto. 
 
Un ruolo importante in questo contesto è svolto da molti servizi correlati, tra cui l’approvazione dei progetti di investimento a livello locale, l’ottenimento di permessi, lo sviluppo della documentazione tecnica, ecc. 
 
L’obiettivo dell’assunzione di esperti esterni può essere quello di ottenere una valutazione oggettiva della situazione, affrontare professionalmente problemi specifici del progetto e aiutare le aziende in situazioni critiche. Alcuni finanziatori europei identificano i cosiddetti "consulenti di risorse" (esperti che suggeriscono cosa deve essere cambiato in un progetto) e "consulenti di processo" (esperti che suggeriscono come cambiare alcuni aspetti del progetto e guidano i clienti a risolvere i problemi). 
 
L’analisi della struttura del servizio delle società di consulenza specializzate nelle grandi aziende ci consente di evidenziare le aree di lavoro più importanti dei consulenti per gli investimenti aziendali. 
 
Compresi:  
 
• Minimizzare i rischi per i partecipanti al progetto, tra cui la pianificazione, la valutazione, l’analisi e il supporto per l’implementazione degli investimenti. 
 
• Garantire una comunicazione efficace, tra cui un dialogo chiaro tra i proprietari delle aziende e gli investitori, nonché altre fonti di capitale. 
 
• Servizi tecnici, compresi i miglioramenti tecnici dei componenti del progetto per ottenere i migliori risultati per i partecipanti. 
 
Il nostro team di esperti con oltre 20 anni di esperienza nel campo del finanziamento dei progetti è sempre pronto ad affrontare eventuali problemi che si presentano durante il processo di investimento. 

Consulenza per gli investimenti 

Negli ultimi anni, la domanda globale di servizi di consulenza per gli investimenti è aumentata con il prezzo 
 
da pagare è per le piccole e medie imprese, le grandi imprese, le banche e gli enti pubblici. Mentre la proporzione relativa delle PMI nella struttura della domanda è aumentata, progetti grandi e costosi vengono indubbiamente attuati con la partecipazione di società multinazionali e governi. 
 
Servizi come la ricerca di oggetti di investimento che soddisfano determinati requisiti, la due diligence e la valutazione completa dell’efficacia del progetto, nonché il supporto legale, stanno diventando sempre più rilevanti per gli investitori. Gli iniziatori di progetti di progetti di grandi dimensioni sono principalmente interessati a sviluppare modelli finanziari/piani aziendali, a preparare la documentazione del progetto per gli investitori, a trovare e attirare fonti di finanziamento e a identificare i programmi più appropriati per l’utilizzo delle risorse. 
 
Tali servizi nel contesto di grandi progetti di investimento sono piuttosto costosi, poiché richiedono alle società di consulenza di utilizzare tecniche avanzate, esperienza, conoscenza e relazioni commerciali. 

Classificazione dei servizi di consulenza per gli investimenti 

I principali esperti finanziari considerano la consulenza per gli investimenti come un elemento della consulenza strategica aziendale. 
 
Alcune società internazionali 
 
includono la consulenza per gli investimenti nell’elenco dei servizi di consulenza finanziaria, il che è ragionevole. D’altra parte, alcune società di consulenza stanno portando le attività di pianificazione aziendale o modellazione finanziaria oltre i servizi di consulenza per gli investimenti. La consulenza per gli investimenti è associata all’attuazione di progetti nel settore reale dell’economia (sebbene ciò non escluda l’utilizzo di titoli per il finanziamento), mentre il brokerage azionario si concentra sugli investimenti finanziari. 

Chiaramente, questo tipo di servizio ha bisogno di una ulteriore sistematizzazione e di una classificazione più chiara, che attualmente manca. 
 
Qualsiasi progetto di investimento comprende una serie di fasi del ciclo di vita, tra cui la fase pre-investimento, la fase di investimento, la fase operativa e la fase di liquidazione finale. 

Ciò detta la sequenza delle seguenti azioni dei partecipanti al progetto: 
 
1. Formazione dell’intenzione di investimento e del concetto generale del progetto. 
2. Esecuzione di un’analisi pre-investimento dettagliata e completa. 
3. Costruzione/acquisto di un impianto e preparazione al funzionamento. 
4. Esercizio dell’impianto allo scopo di realizzare un profitto. 
5. Chiusura/liquidazione del progetto. 
 
Le caratteristiche di ogni fase del ciclo di progetto determinano la struttura appropriata dei servizi di consulenza per gli investimenti per le imprese. 
Ciò ci consente di proporre la seguente classificazione: 
 
• Sviluppo del progetto di investimento (dalla pianificazione alla firma di un accordo di investimento) e assistenza ai clienti in tutte le fasi. 
 
• Valutazione dell’efficacia e controllo completo del progetto di investimento. 
 
• Ottimizzazione delle fonti e dei metodi di finanziamento, raccolta di capitale nel contesto della selezione delle migliori fonti di finanziamento per un progetto specifico. 
 
• Consulenza ai clienti sugli strumenti di investimento ottimali, inclusa l’analisi degli asset per l’acquisto/vendita (Due Diligence), la valutazione dell’attrattività di investimento dell’azienda, l’identificazione delle aree di investimento prioritarie e altro. 
 
Di seguito, esamineremo più da vicino ogni tipo di servizio di consulenza per gli investimenti, concentrandoci sulla raccolta di capitale (raccolta di capitale per progetti) come aspetto più importante per un’azienda. 

Memorandum di sviluppo e investimento del progetto 

Nell’ambito della raccolta di capitale per finanziare grandi progetti, le società di consulenza possono sviluppare strategie e piani aziendali, nonché redigere memorandum di investimento. 
 
Questa attività è estremamente importante nel contesto dell’interesse e della consapevolezza degli investitori. 
 
Le società di consulenza per gli investimenti forniscono ai clienti servizi per sviluppare documenti di progetto in base agli standard/raccomandazioni dell’UNIDO, della Banca europea per la ricostruzione e lo sviluppo o dell’istituto finanziario specializzato del paese ospitante. 

I servizi di consulenza per lo sviluppo del progetto di investimento includono: 
 
• Valutazione dell’area specifica e dell’oggetto di investimento. 
• Analisi finanziaria e legale professionale del progetto di investimento. 
• Preparazione di rapporti analitici dettagliati, piani aziendali e roadmap per i clienti. 
• Stabilimento di punti di controllo e indicatori intermedi per monitorare il progetto. 
• Presentazione del progetto ai potenziali partecipanti. 
 
Su richiesta del cliente, possono essere preparate informazioni su direzioni e progetti alternativi, nonché una valutazione delle società performanti selezionate responsabili dell’attuazione del progetto. 
 
Il supporto di consulenza per un progetto significa supporto in tempo reale da consulenti professionisti che aiutano a risolvere i problemi aziendali quotidiani. 
 
Questo tipo di servizio aiuta le grandi aziende a evitare errori costosi nel processo di attuazione del progetto, nonché ad aiutare a risolvere compiti meno importanti che i clienti potrebbero non essere sempre in grado di allocare tempo e risorse. 

La consulenza di supporto al progetto è consigliata per i seguenti clienti: 
 
• Aziende che affrontano difficoltà di investimento sistematiche e non sono chiare sui passi successivi del progetto. 
 
• Aziende che devono attrarre un efficace gruppo di investimenti esterni per attuare il progetto, inclusa la gestione dei flussi di cassa. 
 
• Aziende che devono attrarre finanziamenti aggiuntivi per progetti di grandi dimensioni che richiedono un capitale significativo e non hanno esperienza rilevante. 
 
Ecco i documenti che devono essere presentati agli investitori per attuare correttamente il progetto. Le aziende specializzate in consulenza per gli investimenti per le grandi imprese possono fornire supporto nello sviluppo e nella presentazione di questi documenti. 
 
Tabella: Descrizione sintetica del pacchetto di documenti per la presentazione di un grande progetto. 

Infine, vale la pena notare il memorandum di investimento, che viene costruito per presentare il progetto in modo più efficace ai potenziali investitori. 
La qualità di questo documento determina in gran parte le possibilità di attirare capitali. 
 
Un memorandum di investimento è un documento di presentazione informativo su un’attività e un progetto, costruito per attirare capitali. Questo documento include la struttura dell’accordo con i potenziali investitori, un’analisi dettagliata dell’azienda e delle operazioni dell’azienda, tenendo conto degli investimenti che attirano. Include misure per garantire un’interazione ottimale tra l’investitore, il proprietario e la gestione del progetto dopo aver ricevuto il capitale. 

Analisi dell’efficacia di un progetto di investimento 

Un’analisi completa dell’efficacia di un progetto di investimento è sempre un processo laborioso che include la previsione e la modellazione dei flussi di cassa, la valutazione dei rischi e lo sviluppo di misure per mitigare i rischi. In molti casi, le aziende non hanno reparti dedicati con professionisti esperti per svolgere questo compito in modo efficace. 
 
Il supporto professionale da parte di aziende che forniscono servizi di consulenza in materia di investimenti aiuta le aziende a risolvere tali importanti compiti ad alto livello. 
 
La valutazione professionale di un piano aziendale è indissolubilmente legata alla valutazione della completezza, affidabilità e pertinenza delle informazioni, dell’accuratezza dei calcoli, della validità dei parametri, della valutazione dei rischi, dell’identificazione dei punti deboli del progetto e del loro impatto sui risultati, dell’analisi della situazione di efficacia, ecc. Questi e altri servizi apportano evidenti vantaggi agli iniziatori del progetto. 

L’assunzione di consulenti in materia di investimenti per valutare l’efficacia di grandi progetti consente ai proprietari di aziende di risparmiare un sacco di denaro, aumentare le possibilità di attirare finanziamenti a condizioni soddisfacenti e garantire la crescita del business. 
 
Ovviamente, prendere decisioni intuitivamente in questi casi sarebbe presuntuoso e piuttosto rischioso. 

Due diligence e valutazione del rischio 

Per valutare i rischi quando si acquistano attività o si partecipa a un progetto, le organizzazioni e le aziende spesso ricorrono a consulenti in materia di investimenti per eseguire. 
 
Una procedura complessa per verificare in modo completo i processi aziendali di un’azienda o un progetto di investimento, valutarne la purezza legale e l’attrattività commerciale come oggetto di investimento per corroborare le decisioni di investimento e mitigare i rischi di investimento. 

Ci sono diversi motivi per procedere:
 
• Preparazione alla vendita e all’acquisto di un’azienda e/o delle azioni di un’azienda. 
• Valutazione dell’attrattività degli investimenti di un’azienda o di un progetto. 
• Preparazione a un accordo di fusione o acquisizione. 
• Verifica di potenziali partner, ecc. 
 
Tra i compiti, i consulenti in materia di investimenti prestano particolare attenzione alla determinazione del valore attuale di un’attività e del suo valore futuro in investimento per determinare la redditività del progetto. 
 
Lo scopo dell’audit può essere quello di ridurre al minimo l’asimmetria informativa tra investitori e iniziatori di progetti per investimenti più efficienti e sicuri. 
 
Obiettivo di evitare o ridurre i seguenti rischi:
 
• Acquistare un’azienda a un costo gonfiato. 
• I mutuatari non adempiono ai loro obblighi di rimborso del debito. 
• Perdita di attività a causa della partecipazione a un progetto rischioso. 
• Danni alla reputazione aziendale dell’azienda. 
• Riconoscimento dell’operazione come non valida. 
• Cause legali e risarcimenti. 
• Conflitti aziendali. 
 
Nell’ambito della consulenza in materia di investimenti, include lo studio di tutti gli aspetti del business, tra cui marketing, finanza, tecnica e legale. 
 
In base ai risultati delle misure adottate, tutte le aree delle operazioni dell’azienda (progetto) vengono combinate in un rapporto contenente pareri di esperti sulla redditività e sui rischi del progetto. 
 
Poiché la raccolta di capitali per importanti progetti di investimento è la parte più importante e complessa dei servizi di consulenza in materia di investimenti, evidenzieremo questo fattore in una sezione separata per una discussione più dettagliata di seguito. 

Raccolta fondi: attirare investimenti per le grandi aziende

La raccolta fondi, o l’acquisizione di capitali per progetti di investimento, è oggi considerata un popolare servizio di consulenza sugli investimenti. 
 
Organizzare i finanziamenti per un progetto aziendale è un processo lungo, complesso e costoso, ma non garantisce il 100% di successo per ogni progetto proposto. 
 
La raccolta fondi nella consulenza aziendale significa un insieme di attività coerenti per cercare e attirare investitori. Pertanto, alcune società di consulenza definiscono questo servizio come finanziamento di investimenti. 
 
Un buon consulente per gli investimenti giustificherà in modo completo l’uso di diversi strumenti e metodi di finanziamento e creerà un piano finanziario ottimale. 

Questo è influenzato dai seguenti fattori:
 
• Termini di attuazione del progetto di investimento. 
• Tipo di progetto e parametri tecnici attuali del settore. 
• Fase specifica del ciclo di progetto. 
• Il sistema fiscale nel paese di origine. 
• La struttura patrimoniale dell’azienda. 
• Il mercato dei capitali, ecc. 
 
In tutti i casi, lo scopo di questa attività nell’ambito dei servizi di consulenza sugli investimenti è raccogliere capitali a condizioni vantaggiose per il cliente attraverso prestiti a lungo termine, emissione di azioni, strumenti di leasing, ecc. Questi compiti vengono generalmente affrontati utilizzando strumenti di finanziamento dei progetti. 
 

Finanziare un progetto di investimento deve produrre i seguenti risultati:
 
• Attirare capitale sufficiente per l’intero progetto e per ciascuna fase del ciclo di investimento in conformità con il programma di attuazione. 
 
• Minimizzare i rischi e i costi per i partecipanti al progetto, ciascuna parte si sforza di massimizzare i benefici e ha requisiti specifici per il risultato. 
 
La maggiore preoccupazione nell’attirare investitori sorge nella fase di avvio di un’azienda (progetto) o nella fase di rapida crescita dell’azienda. Le società di consulenza dispongono di un vasto database di potenziali investitori, comprendono i loro profili e le loro strategie. Anche i potenziali investitori utilizzano questi contatti. 

Tipi di investitori e strategie di raccolta fondi

L’obiettivo dell’investitore è sempre formato attraverso lo sviluppo di una chiara strategia di investimento o piano di investimento, che, a lungo termine, porterà al raggiungimento degli obiettivi. Gli investitori raggiungono questi obiettivi acquistando vari asset nel tempo. 

Il processo di investimento è composto dalle seguenti fasi:
 
1. Ricerca e acquisto di un bene redditizio. 
2. Ricezione di reddito durante la proprietà dell’asset. 
3. Trovare un nuovo acquirente dell’asset. 
4. Vendita di un bene. 
 
Il reddito durante il periodo di investimento include il reddito regolare durante la proprietà dell’asset e il reddito finale come risultato delle variazioni del valore di mercato dell’asset:  

• Strategia di investimento passiva : le azioni dell’investitore terminano con l’acquisto di un asset, dopo di che riceve dividendi o profitti (la cosiddetta strategia "compra e mantieni"). 
 
• Strategia di investimento attiva : l’investitore è interessato alla crescita del reddito e alla capitalizzazione dell’asset (apprezzamento del valore nel tempo). In questo caso, l’investitore cerca di guadagnare denaro extra dalla crescita del valore del suo bene, monitora le variazioni del valore ed è pronto a vendere in qualsiasi momento. 
 
Diversi tipi di investitori hanno motivazioni e obiettivi diversi quando partecipano a progetti, sono attratti in diverse fasi del ciclo del progetto. 
 
Pertanto, a seconda del tipo di progetto e della sua fase del ciclo di vita, gli obiettivi dei round di investimento saranno diversi. 

È importante tenere conto di queste fasi quando si costruiscono strategie di raccolta fondi per le grandi aziende, poiché queste strategie dovrebbero essere perfettamente allineate alla comprensione da parte dell’investitore dei loro benefici finanziari in ciascuna fase e della sua durata. 

Tabella: Tipi di investitori in progetti di grandi aziende e le loro caratteristiche. 
 

È importante non limitarsi alla ricerca di investitori con un profilo adatto. 
 
Nel caso del finanziamento di grandi progetti, parliamo di un servizio completo, che comprende la ricerca di investitori o finanziatori del progetto, lo sviluppo di una proposta attraente, l’organizzazione di una comunicazione efficace, lo sviluppo di un modello finanziario, ecc. 
 
Trovare un fornitore di capitale nella consulenza sugli investimenti è solo il primo passo verso il successo di un progetto. Il secondo passo dipende dalla corretta preparazione del progetto e del team di attrazione degli investimenti (presentazione e comunicazione). Il compito principale di un consulente nell’organizzazione di un round di investimento è quello di creare meccanismi di bilanciamento per proteggere gli interessi delle parti a lungo termine. 

Strategia e algoritmo per l’attrazione di grandi investimenti 

È ovvio che una strategia di attrazione degli investimenti ben organizzata per grandi progetti di investimento abbia un impatto decisivo sul successo di un determinato progetto. 
 
Una strategia di raccolta fondi professionale dovrebbe includere quanto segue: 
 
• Determinazione dell’ammontare richiesto di investimento. 
• Analisi e confronto delle fonti di finanziamento alternative. 
• Identificazione del pubblico di riferimento del progetto (investitori, finanziatori). 
• Sviluppo di una proposta di investimento e invio agli investitori. 
• Sviluppo di un sistema efficace per l’uscita del progetto (uscita dei partecipanti). 
• Organizzazione di una presentazione efficace del progetto. 
• Comunicazione tra i partecipanti. 
• Strutturazione della transazione. 
 
Un componente del servizio di raccolta fondi è la cosiddetta Investor Relations (IR), che comprende l’organizzazione di misure informative e analitiche volte a stabilire e sviluppare una comunicazione bidirezionale con investitori, analisti finanziari, creditori, partner e altri partecipanti. 
 
Investor Relations include report aziendali, database di investitori e finanziatori, contatti con i media aziendali, comunicati stampa e riepiloghi per il pubblico di riferimento, presentazioni sui risultati finanziari, piani di investimento, programmi, ecc. Lo scopo di queste azioni è fornire ai partecipanti elencati le informazioni necessarie per prendere decisioni di investimento consapevoli. 
 
Di seguito abbiamo fornito un tipico algoritmo per l’interazione con un potenziale investitore. 

Ricerca del profilo dell’investitore 

Le società che forniscono servizi di consulenza sugli investimenti alle grandi aziende sono specializzate nella raccolta e nell’organizzazione di informazioni preziose sul profilo di investimento dei potenziali partner. 
 
Queste informazioni possono essere utilizzate con successo per attrarre capitale per progetti specifici. 

L’essenza dello studio del profilo di un investitore è quella di scoprire la strategia di investimento, il livello di rischio accettabile, l’ammontare possibile di finanziamento, la partecipazione azionaria desiderata nel progetto e le preferenze, le fasi di investimento preferite, i settori, le regioni e altre caratteristiche. 

Preparazione di una presentazione del progetto 

La preparazione di una presentazione su un progetto di investimento include: 
 
• Scopo e parametri del progetto. 
• Termini e fasi di attuazione del piano di investimento. 
• Informazioni sull’iniziatore (gruppo, qualifiche, esperienza). 
• Ambiente di mercato, settore e concorrenza. 
• Tecnologia, descrizione di prodotti e servizi. 
• Volume degli investimenti e fonti di finanziamento. 
• Modello finanziario e previsione. 
• Piano di investimento. 
 
La presentazione del progetto dovrebbe essere completa, ma allo stesso tempo concisa, chiara e persuasiva. 
 
È importante descrivere i punti di forza del progetto in breve tempo, delineare una serie di scenari per lo sviluppo degli eventi e evidenziare i parametri che ne influenzano l’esito, enfatizzando lo scenario base e analizzando il periodo di ammortamento. 
 
Un formato comodo per presentare informazioni sul progetto, progettato per attirare l’attenzione di un potenziale investitore in 3-5 minuti, insieme a una struttura di presentazione ben strutturata, garantisce risultati eccellenti nelle fasi successive di interazione. 

Struttura dell’accordo e selezione dell’investitore 

Questo elemento di cooperazione con i potenziali investitori è considerato il più difficile e lungo nella consulenza sugli investimenti. 
 
La struttura dell’accordo include quanto segue: 
 
• Partecipanti al progetto. 
• Termini di finanziamento del progetto. 
• Struttura di capitale ottimale e metodi di finanziamento. 
• Condizioni di finanziamento: minimizzazione dei rischi per i partecipanti. 
 
L’approccio classico al finanziamento di grandi progetti aziendali è incentrato sulla ricerca della combinazione più adatta di capitale proprio e debiti. I vantaggi e gli svantaggi di ciascuna di queste fonti sono ampiamente conosciuti e sono stati descritti nei nostri articoli. 

Strumenti finanziari ibridi 

I progetti moderni sono caratterizzati da un aumento dei livelli di rischio, come dimostrato da numerosi esempi dell’impatto negativo dei fattori di mercato e politici su molte aziende ( ad esempio, sanzioni industriali, ampiamente utilizzate negli ultimi anni nel contesto dell’aumento delle tensioni geopolitiche ). 
 
Nel tentativo di proteggersi il più possibile, i partecipanti al progetto utilizzano strumenti finanziari ibridi, che aiutano ad aumentare i profitti e proteggere gli investitori dalle conseguenze del fallimento del progetto. 
 
Gli strumenti finanziari ibridi includono, a titolo esemplificativo, ma non esaustivo: 
 
• Obbligazioni convertibili : titoli di debito che il possessore ha il diritto di convertire in una parte del progetto dopo un certo periodo di tempo. 
 
• Finanziamento mezzanine : uno strumento intermedio tra i prestiti bancari e il private equity. È una combinazione di una serie di strumenti con diversi livelli di rischio e redditività. 
 
• Warrants : opzioni che consentono l’acquisto di un determinato numero di azioni di una società (obiettivo di investimento) a un prezzo predeterminato. 
 
Il meccanismo di difesa di ogni strumento ibrido elencato è unico e applicabile a determinati tipi di progetti e/o alle loro condizioni di implementazione. 
 
Sviluppare best practice per proteggere i partecipanti al progetto in una forma o nell’altra è responsabilità delle società di consulenza per gli investimenti. 
 
Di seguito discuteremo brevemente gli aspetti negativi dei servizi di consulenza incentrati sul soddisfacimento degli interessi dei potenziali investitori, siano essi individui, organizzazioni e aziende di diverse forme di proprietà, che intendono investire in progetti promettenti nel settore immobiliare. 

Servizi di consulenza per gli investimenti per i potenziali investitori 

In senso ampio, la consulenza per gli investimenti è un servizio professionale che prevede la selezione di strumenti finanziari e obiettivi di investimento adatti ai clienti in vari campi di attività, dal finanziamento del settore dell’economia reale agli asset finanziari. 
 
Un consulente per gli investimenti seleziona gli asset per i suoi clienti che valgono la pena investire, in base ad un’analisi della situazione finanziaria e degli obiettivi del cliente. 
 
Innanzitutto, questo specialista fornisce raccomandazioni dettagliate per informare l’investitore e descrive il meccanismo di funzionamento di un particolare prodotto di investimento, inclusa la determinazione del livello di rischio, l’intervallo di tempo o la determinazione del tasso di rendimento atteso e del pagamento iniziale. 
 
Inoltre, fornisce servizi professionali per gestire il flusso di cassa dei progetti di investimento e fornisce altri servizi per le grandi aziende: 
 
• Gestione dei progetti di investimento. 
• Preparazione di memorandum di investimento per i partner. 
• Sviluppo e valutazione professionale dei progetti di investimento. 
• Analisi e monitoraggio dei progetti di investimento. 
• Sviluppo di piani aziendali dettagliati per i progetti. 
• Gestione del rischio finanziario. 
• Supporto al progetto dalla A alla Z. 
• Mobilizzazione del capitale, ecc. 
 
Nonostante le vaste capacità dei fornitori di servizi di consulenza per gli investimenti, la decisione finale di investimento rimane in capo al cliente e i servizi di consulenza non creano alcun obbligo. 
 
La consulenza per gli investimenti appartiene alla categoria dei servizi di intermediazione. Le attività in questo settore sono rigorosamente regolamentate e limitate dalla legge nazionale di un determinato paese e, in paesi diversi, la consulenza per gli investimenti può avere le sue caratteristiche e limitazioni specifiche. 
 
In particolare, la fornitura di tali servizi può richiedere una licenza speciale. Pertanto, fornire qualsiasi consulenza e raccomandazione a titolo oneroso o gratuito relative ad azioni o obbligazioni o quote di fondi di investimento può essere effettuata solo da organizzazioni (società) autorizzate. 

Motivi per utilizzare i servizi di consulenza per gli investimenti 

Il lavoro di un consulente per gli investimenti prevede la valutazione del rischio e l’investimento delle risorse in strumenti che possono generare il massimo rendimento. 
 
Vengono assunti da banche, società di intermediazione, fondi di investimento, grandi società multinazionali, piccole e medie imprese e investitori privati. 
 
Una stretta collaborazione tra l’investitore e il consulente per gli investimenti, compreso lo scambio reciproco di informazioni e idee, può aiutare ad analizzare la situazione finanziaria e indicare la migliore strada per un investimento di successo. 
 
Vorremmo ricordare che l’investitore prende la decisione finale di investimento accettando un determinato rischio e in base alle raccomandazioni dello specialista. I servizi di consulenza per gli investimenti sono altamente personalizzati, quindi il portafoglio che l’investitore costruisce con il supporto del consulente sarà sempre unico. 

Le principali responsabilità di un consulente finanziario includono: 
 
• Fornire consulenza a clienti privati su vari strumenti. 
• Gestire i portafogli di investimento utilizzando strumenti finanziari ottimali. 
• Consulenza alle aziende su fusioni, acquisizioni e ristrutturazioni del capitale. 
 
I consulenti finanziari svolgono principalmente compiti relativi alla stipula di accordi per la fornitura dei propri servizi tramite intermediari come una società di investimento o per garantire l’esecuzione di tali accordi. 
 
I consulenti ricevono anche ordini di acquisto o vendita di titoli o di partecipazione a schemi di investimento collettivo per conto dei propri clienti. 
 
Ci sono molti aspetti molto importanti che i clienti devono considerare quando si preparano a investire, e gli investitori possono pagare caro se perdono qualsiasi parte di questo puzzle. Per questo motivo, è fondamentale consultare gli esperti, poiché questo campo è molto ampio e complesso. 
 
I servizi di consulenza finanziaria possono essere utilizzati da aziende e individui che mancano di esperienza o conoscenza nel campo degli investimenti e hanno fondi liberi che desiderano investire a un tasso di rendimento accettabile. 
 
Naturalmente, i servizi di consulenza finanziaria comportano costi aggiuntivi, ma visti i potenziali benefici che possono essere ottenuti o l’evitamento di grandi perdite, questo è sicuramente un investimento che vale la pena. 
 
Quando si cerca una società di consulenza finanziaria, gli esperti raccomandano di scegliere una società con una buona reputazione tra i clienti e una solida esperienza in un determinato campo. 
 
Un buon consulente finanziario può gestire in modo intelligente il capitale affidatogli dai clienti che non hanno familiarità con il mercato finanziario. Inoltre, il consulente ha determinate responsabilità ai sensi della legge sugli investimenti locale. Se la consulenza finanziaria non soddisfa gli standard, il consulente può essere ritenuto responsabile per le perdite subite dall’investitore a causa della sua consulenza imprecisa. 

Come scegliere il consulente finanziario giusto? 

È possibile avviare la ricerca presso l’autorità di concessione di licenze del paese corrispondente. Tuttavia, gli esperti raccomandano di fare affidamento su canali informali, tenendo conto dell’esperienza di altre aziende o investitori privati. 
 
Dovresti anche verificare se il consulente addebita una tariffa una tantum o se il cliente deve pagare mensilmente per creare e mantenere costantemente un portafoglio di investimenti. La prassi comune è quella di addebitare una commissione sugli utili ricevuti in base alla consulenza del consulente finanziario. 
 
Le opinioni dei clienti attuali ed ex clienti sono una preziosa fonte di informazioni sui fornitori di servizi di consulenza finanziaria. 
 
È importante comprendere la capacità di fornire servizi completi all’investitore. 
 
Prima di tutto, un buon consulente finanziario dovrebbe analizzare il profilo del cliente, ovvero verificare la tolleranza al rischio di investimento del cliente, il periodo di tempo di investimento e le opportunità di investimento. Sulla base dell’analisi, l’esperto può suggerire quale tipo di investimento è adatto al cliente. 

I nostri servizi di consulenza finanziaria 

La riuscita attività di investimento delle aziende in un contesto aziendale altamente competitivo richiede professionisti competenti e tecnologie moderne. 
 
La consulenza finanziaria è un tipo specializzato di consulenza in molti settori dell’attività di investimento che ha il potenziale per aumentare l’efficienza e la competitività dei progetti ad alta intensità di capitale. 
 
I servizi di consulenza finanziaria includono, ma non sono limitati a: 
 
• Analisi dei progetti di investimento. 
• Sviluppo di un piano aziendale dettagliato. 
• Modellazione finanziaria e previsione. 
• Fornitura di finanziamenti aziendali a lungo termine con termini flessibili. 
• Consulenza e supporto al progetto in tutte le fasi. 
 
Se necessario, insieme a partner internazionali, realizziamo progettazione ingegneristica, costruzione, approvvigionamento e installazione di apparecchiature in base a condizioni contrattuali (chiavi in ​​mano). 
 
Pertanto, il nostro team è pronto a fornire ai nostri clienti un ciclo completo di servizi professionali, dalle idee di business ai prodotti finiti. 
 
Collaboriamo attivamente con grandi aziende in dozzine di paesi in tutto il mondo, tra cui Spagna, Francia, Germania, Brasile, Messico, Arabia Saudita, Sud Africa e altri paesi. 
 
Se sei interessato a servizi completi di consulenza finanziaria per grandi aziende, sia nazionali che straniere, contattaci.